الشريط الإعلامي

تقرير هام من إدارة التأمين حول نتائج سوق التأمين الأردني لسنة 2018

آخر تحديث: 2019-10-15، 11:01 am

-صفوة للتأمين الأولى في الربح التشغيلي والشرق العربي في الحصة السوقية والأولى للتأمين الأكثر ملاءة

-"الصفوة" و"الشرق الأوسط للتأمين" و"الاتحاد العربي الدولي" و"المجموعة العربية الأردنية" الأقل خسارة

-الحصة السوقية الأكبر كانت "للشرق العربي"و "التأمين الأردنية" و"النسر العربي" و"الأولى للتأمين"

-الشركات الأكثر ملاءة مالية هي "الأولى للتأمين" و" الأردن الدولية" و" الشرق الأوسط" و"فلادليفيا"

-الشركات التي حققت الأفضل بمعدل العائد على الموجودات هي "الصفوة للتأمين" و"الضامنون العرب" و"الاتحاد العربي الدولي" و "الأردنية الفرنسية"

أخبار البلد - خاص

جهود مشكورة ومميزة قامت بها إدارة التأمين بقيادة المحنك وائل المحادين بوزارة الصناعة والتجارة باعتبارها الجهة المنظمة والمشرفة على قطاع التأمين ويتعلق لنتائج أعمال سوق التأمين الأردنية للسنة المالية 2018، فقد كان الجهد الذي تقوم به إدارة التأمين بقيادة محادين واضحا ومميزا انقلب بشكل واقعي وايجابي على قطاع التأمين.

الجهد الخارق والمميز والموفق بالأرقام والنسب والمعلومات يصلح لأن يكون دليل استرشادي حقيقي لواقع شركات التأمين ويوفر مادة خصبة وضرورية وهامة لكل الباحثين والمطلعين والمراقبين لهذا القطاع لما يتضمنه من مؤشرات حقيقية وهامة ، وتضمن التقرير الذي يقع على أكثر من 60 صفحة ، معلومات وبيانات ومؤشرات هامة وضرورية ، تتعلق بمعلومات عن سوق التأمين من حيث المؤشرات الاقتصادية ونتائج الأعمال الخاصة بشركات التأمين لعام 2018 ونتائج أعمال مقدمي الخدمات التأمينية المساندة لعام 2018 ، مثل وكلاء التأمين ووسطاء التأمين والتأمين المصرفي وشركات إدارة أعمال التأمين، بالإضافة إلى فهرس خاص بالجداول التي تتعلق ببعض المؤشرات مثل الميزانيات العمومية لشركات التأمين وبيان الأرباح والخسائر وإجمالي حساب ايرادات ومصروفات فروع وايجازات أعمال التأمينات العامة وحساب ايرادات ومصروفات المركبات لشركات التأمين ، وحساب ايرادات ومصروفات البحري والنقل ، وحساب ايرادات ومصروفات الطيران لشركات التأمين وغيرها من الأمور الهامة التي تتعلق بعمل تلك الشركات من حيث مصروفات الائتمان ومصروفات القسم الطبي والتأمينات العامة وأعمال التأمين على الحياة ، وبعض المؤشرات المالية والأقساط والتعويضات بالإضافة إلى فهرس معبر عن حقيقة واقع قطاع التأمين الأردني.

"أخبار البلد" التي ستقوم بنشر دراسة توضيحية حول تلك المؤشرات ارتأت أن تخصص الحلقة الأولى منها حول بعض المؤشرات المالية لشركات التأمين للفترة المنتهية بتاريخ 31/12/2018 .

-معدل الخسارة

حيث يحتسب معدل الخسارة للأعمال المكتتبة على أساس نسبة صافي تكلفة التعويضات إلى صافي الايرادات المتحققة من الأقساط المكتتبة، فقد احتلت شركة الصفوة للتأمين المرتبة الأولى من حيث الشركات التي كانت أقل في معدل الخسارة ، وكان معدل الخسارة لديها 61.3% ومن ثم بالمرتبة الثانية الاتحاد العربي الدولي للتأمين بنسبة 74.4% ،وبعدها في المتربة الثالثة الشرق الأسوط للتأمين بنسبة77.1% وبالمرتبة الرابعة المجموعة العربية الأردنية للتأمين بنسبة 77.6% ،أما الشركات التي كانت معدل خسارة بها كبير فكانت على التوالي المنارة للتأمين 100.6% ومن ثم التأمين الوطنية 100.3% وفي المرتبة الثالثة الأردن الدولية للتأمين 99.5% وفي المرتبة الرابعة العرب للتأمين 96.1%.

-هامش الربح التشغيلي

ويقصد بهامش الربح التشغيلي على أساس نسبة الربح الفني لفروع التأمين إلى اجمالي الأقساط المكتتبة ، وهذا المعدل يقيس أداء الشركة من الايرادات الناتجة المتحققة عن الأعمال التشغيلية الفنية المباشرة ، فقد احتلت شركة الصفوة للتأمين المرتبة الأولى على هامش الربح التشغيلي بنسبة 21.6% وفي المرتبة الثانية احتلت شركة الاتحاد العربي الدولي للتأمين بنسبة 8% فيما احتلت شركة المجموعة العربية الأردنية للتأمين المرتبة الثالثة بنسبة 7.4% وتلتها في المرتبة الرابعة شركة الشرق العربي للتأمين بنسبة 7.3% ، وعلى جانب آخر فإن الشركات التي كانت على المؤشر الأسفل على معدل هامش الربح التشغيلي ، حيث كانت الشركات الأقل ربح حسب هذا المؤشر العرب للتأمين ثم المنارة للتأمين وفلادليفيا للتأمين والوطنية للتأمين.

-نسبة الاحتفاظ

وتحتسب نسبة الاحتفاظ للأعمال المكتتبة على أساس نسبة صافي الأقساط المكتتبة إلى اجمالي الأقساط المكتتبة ، فقد احتلت شركة الأراضي المقدسة للتأمين المرتبة الأولى بنسبة 96.1% وشركة الاتحاد العربي الدولي للتأمين بالمرتبة الثانية بنسبة 95.1% وشركة الصفوة للتأمين بالمرتبة الثالثة بنسبة 92.9% وشركة الضامنون العرب للتأمين بالمرتبة الرابعة بنسبة 89.9%.

-معدل العائد على الموجودات

ويحتسب معدل العائد على الموجودات على أساس نسبة صافي الربح قبل الضريبة إلى اجمالي الموجودات ، فقد احتلت شركة الصفوة للتأمين المرتبة الأولى على هذا المؤشر وشركة الضامنون العرب للتأمين بالمرتبة الثانية والاتحاد العربي الدولي للتأمين بالمرتبة الثالثة والأردنية الفرنسية للتأمين بالمرتبة الرابعة.

-معدل العائد على حقوق الملكية

ويحتسب معدل العائد على حقوق الملكية على أساس نسبة صافي الربح قبل الضريبة إلى حقوق الملكية ، حيث احتلت شركة الصفوة للتأمين المرتبة الأولى وبنسبة 41% ، وشركة الضامنون العرب بالمرتبة الثانية بنسبة 17.2% وبالمرتبة الثالثة كان الاتحاد العربي الدولي للتأمين بنسبة 13.2% والأردنية الفرنسية للتأمين بالمرتبة الرابعة بنسبة 12.3%.

-هامش الملاءة

فقد احتلت شركة الأولى للتأمين المرتبة الأولى بهامش الملاءة المالية وبنسبة 327% ، وتلتها بالمرتبة الثانية شركة الأردن الدولية للتأمين بنسبة 318%، فيما احتلت شركة الأوسط للتأمين المرتبة الثالثة بنسبة 272% ، وبالمرتبة الرابعة شركة فلادليفيا للتأمين بنسبة 263%.

-الحصة السوقية

فقد احتلت شركة الشرق العربي للتأمين المرتبة الأولى من الحصة السوقية من اجمالي الأقساط المكتتبة داخل الأردن حيث كانت حصتها من اجمالي السوق 14.1%، واحتلت شركة التأمين الأردنية المرتبة الثانية وكانت حصتها من السوق 9.9% فيما احتلت شركة النسر العربي للتأمين المرتبة الثالثة وبنسبة 7.1% وبالمرتبة الرابعة كان لشركة الأولى للتأمين بنسبة 7%.